Data Screening

⠀ Banques et marchés de capitaux

Notre solution identifie les vraies correspondances, réduit les faux positifs et donne la priorité aux enquêtes et au traitement des alertes. Nous faisons appel à des techniques numériques et analytiques de pointe plutôt qu’à de la modélisation. Notre personnel qualifié et nos processus sont en phase avec cet usage des technologies.

Expertises associées Banques et marchés de capitaux Services financiers Lutter contre la criminalité financière Protection d’entreprise dans le secteur bancaire

Vos contacts

Florence Carr

Florence Carr

Associé, Financial Services, Risk, Banque et marchés de capitaux, France

L'accompagnement d’EY

Le contrôle est un élément essentiel des programmes de conformité en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) et de lutte contre la criminalité financière. Les banques doivent disposer de processus robustes pour se protéger contre les sanctions en intégrant notamment les listes de surveillance pertinentes, des listes sur les personnalités politiquement exposées (PPE) et les couvertures médias négatives. Les activités de contrôle et de compliance sont également nécessaires dans le cadre des efforts de lutte contre la corruption et le trafic d’influence et dans les programmes de gestion du risque lié aux tiers, par lesquels les institutions doivent filtrer les fournisseurs, les distributeurs, les agents et les partenaires commerciaux.

Du fait d’une complexité croissante, de l’explosion des volumes de données et des exigences réglementaires accrues, le contrôle des stratégie et transactions clients devient de plus en plus coûteux et de moins en moins efficace. Les technologies obsolètes et les processus manuels constituent également d’importants défis à relever. En outre, de nombreuses banques n’ont pas d’assurance raisonnable sur la qualité des données critiques ni de la performance de leurs moteurs de filtrage, au regard des normes et les tests de performance du secteur.

Avec la multiplication des faux positifs, les banques doivent concentrer leurs ressources sur les cas les plus risqués. Enfin, la satisfaction client est parfois compromise lorsque les processus d’intégration prennent trop de temps.

Nos services de contrôle et de compliance peuvent réduire le nombre de faux positifs jusqu’à 70 % et augmenter considérablement l’identification des alertes de correspondance exacte, contribuant ainsi à résoudre les problèmes de coût, à accroître l’efficacité et à améliorer l’expérience client.

Intégrant une technologie de pointe, notre offre « List Screening » comprend les éléments suivants :

  • L’assurance qualité des systèmes de contrôle

    Des ensembles de tests personnalisés, conformes aux normes de l’industrie, permettent d’évaluer l’efficience et l’efficacité des moteurs de contrôle existants, et fournissent également des benchmarks détaillés en proposant des axes d’amélioration.

  • La prise de décision avec des niveaux de contrôle additionnels

    Les techniques de « machine learning » et d’intelligence artificielle réduisent considérablement le nombre de fausses alertes et permettent aux enquêteurs de se concentrer sur les risques réels. L’assurance qualité utilisant des niveaux de contrôle additionnels détecte les risques cachés au sein des populations de clients, tout en fournissant aux équipes d’enquêteurs des bilans de gestion des alertes générés automatiquement.

  • Un outil de gestion des contrôles performant

    Sourçage, rationalisation et harmonisation des sanctions, des listes de surveillance des PPE et des fichiers de données client afin d’identifier les zones de sous-filtrage ou de sur-filtrage et d’évaluer l’impact sur les volumes d’alerte.

  • Des services de contrôle complets

    Un service de gestion des opérations de contrôle, depuis le déclenchement d’alertes jusqu’aux enquêtes, avec notamment le renfort d’un personnel qualifié et expérimenté, chargé d’examiner et d’alerter sur les activités suspectes.

  • Les services de filtrage basés sur une application et sur une interface de programmation d’applications (API)

    Automatisation des sanctions, PPE et vérifications des couvertures médiatiques négatives via des API sécurisées ou des applications Web et mobiles.

Pourquoi EY ?

EY est un leader mondial dans la lutte contre la criminalité financière. Les équipes d’EY, composées de plus de 3 800 professionnels du secteur dans le monde entier, apportent une mine de connaissances et des relations solides avec les organes de régulation.

  • Une méthodologie, une technologie et des processus éprouvés soutiennent les organisations internationales et contribuent à un déploiement rapide.
  • Les équipes expérimentées sont composées de hauts responsables et de professionnels compétents en matière de réglementation, de technologie et d’exploitation qui savent comment concevoir, mettre en œuvre et gérer des programmes de contrôle afin de répondre aux exigences de vigilance accrue.
  • Nous avons fait nos preuves dans un large éventail de domaines pour lutter contre la criminalité financière, notamment les procédures de vigilance à l’égard de la clientèle, la surveillance des stratégie et transactions et les tests de contrôle.
  • Nos approches offrent un service flexible et modulaire, y compris en ce qui concerne les services Web sur le cloud ou les installations sur site, en ligne avec les besoins spécifiques des organisations.
  • Les centres de service du monde entier offrent des capacités et une qualité constante au niveau international, avec des sites sur place, à proximité et à distance afin de faire face à la demande actuelle, tout en répondant aux exigences en matière de livraison, de risque et de coût.

Nous avons investi 100 millions de dollars dans une plateforme propriétaire dédiée à la conformité en matière de criminalité financière, qui constitue le socle des services de contrôle d’EY. Basée sur les normes et les contrôles du secteur, cette plateforme facilite l’utilisation de l’intelligence artificielle et du « machine learning » de telle sorte que les banques puissent intégrer des ensembles de données plus volumineux et plus complexes dans leurs programmes de surveillance et les analyser avec une précision accrue.

Parmi les autres services d’EY destinés à aider les banques à lutter contre la criminalité financière, on peut citer :

Nous contacter

L’idée vous séduit ? Contactez-nous pour en savoir plus.