Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo
PLD/FT
A Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) tem ganhado cada vez mais relevância no cenário internacional. No Brasil, a visibilidade aumentou em razão da constante exposição na mídia e atuação dos órgãos reguladores.
Quem é impactado
Instituições do mercado financeiro, mercado de capitais e do mercado de seguros e previdência são impactadas pelas novas regulamentações,como a Circular 3.978/2020 do BACEN, Carta Circular 4.001/2020 do BACEN, Circular SUSEP nº 612/2020, Instrução Normativa PREVIC nº 34/2020 e a Resolução CVM
nº 50/2021, que entraram em vigor em 2020 e 2021.
Penalidades
As penalidades para as instituições com programas ineficientes de PLD/FT podem ser bastante severas, incluindo o pagamento de multa de até R$ 20 milhões*. Mais do que isso, o impacto à reputação das instituições pode ser irremediável.
Fonte: Lei nº 12.683, de 2012
Nossos insights
Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo
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Terceirização das atividades do programa de PLD-FTP
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Números da Prevenção à Lavagem de Dinheiro no mundo e no Brasil
Mundo
$ 2 triDe fundos ilícitos em circulação anualmente pelo mundo, ou até 1,5% do PIB global
Mundo
$ 12,4bilhões de total das sete maiores multas emitidas contra bancos por violação de sanções
Mundo
$1 biOrçamento médio das estruturas de prevenção à crimes financeiros de um banco internacional
Fonte: Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) – valores em US dólares
Brasil
R$ 6 biFluxo anual de lavagem de dinheiro no Brasil, ou até 3,5% do PIB
Brasil
50%de aumento em comunicações de transações suspeitas ao COAF em 2020
Brasil
230%de aumento no valor total de multas aplicadas em relação a PLD/FT
Fonte: COAF – Relatório de Inteligência Financeira – valores em reais