Monitoramento e investigação de transações suspeitas

Em Bancos & Mercados de Capitais

Nossos serviços de monitoramento e investigação anti-lavagem de dinheiro (PDL) ajudam a fornecer percepções significativas, orientadas por dados e recursos qualificados para identificar atividades financeiras suspeitas com mais rapidez e precisão, reduzindo a quantidade de falsos positivos e melhorando a eficiência de seus processos de PDL.

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O time

Natalia Grigolin

Natalia Grigolin

Sócia de Financial Services da EY Brasil

O que a EY pode fazer por você

Os bancos e outras instituições financeiras devem monitorar cuidadosamente as operações em busca de atividades suspeitas potencialmente relacionadas à lavagem de dinheiro e relatar isso com rapidez e precisão. Mas a melhor maneira de conduzir esse monitoramento e montar os relatórios é menos clara.

A manutenção de grandes equipes de investigação é dispendiosa. Os conjuntos de dados maciços e altamente complexos são desafiadores para gerenciar, manipular e analisar. Processos manuais e sistemas ultrapassados reduzem a velocidade e a precisão e podem limitar a visibilidade e as pistas para o time de auditoria. Além disso, muitas instituições têm dificuldade de acesso a especialistas qualificados e experientes quando precisam deles, e lutam para construir credibilidade junto aos reguladores.

Os serviços de monitoramento de transações PDL da EY, ajudam as instituições financeiras a abordar estas questões e a incutir capacidades de monitoramento mais eficientes e eficazes. A abordagem flexível e escalável reúne tecnologia avançada e automação de processos, juntamente com profundo conhecimento da indústria, equipes qualificadas e suporte operacional robusto. O resultado? Os bancos podem projetar, implementar e gerenciar um programa de monitoramento AML que se adapte às suas necessidades – mesmo quando essas necessidades mudam.

O conjunto de serviços de monitoramento e investigação PDL inclui:

  • Serviços de alerta e investigação de casos PDL

    Os hubs globais da EY fornecem recursos inteligentes para a investigação e escalonamento de alertas, com processos de controle de qualidade automatizados e integrados. O acesso às equipes da EY significa que os bancos podem aumentar ou diminuir a sua capacidade de investigação de acordo com suas variáveis, sem o peso da contratação e do treinamento de novos profissionais. Eles também podem construir uma estratégia de localização, aproveitando os recursos onshore, offshore e nearshore para atender aos objetivos de custo.

  • Automatização da investigação

    A coleta aprimorada de evidências, a investigação cognitiva e a disposição de alertas automatizados são componentes de um "motor de notícias negativas" proprietário baseado em inteligência artificial (AI) e modelos de aprendizagem de máquinas. A resolução robusta e a decisão inteligente orientada pela AI para alertas e novos casos são projetadas para reduzir os falsos positivos. A geração auto-narrativa é construída sobre a compreensão da linguagem natural para reduzir a dependência da intervenção humana qualificada.

  • Plataforma como um serviço (PaaS)

    Este workbench dinâmico e intuitivo de interface com o usuário apresenta catálogos de regras pré-criados alinhados aos padrões da indústria, com recursos para plug-and-play e criação de novas regras. Também oferece inicialização de limiares, restrições de acesso, mecanismos de aprovação e pistas de auditoria completas para uma melhor tomada de decisão.

  • Sintonização como serviço (TaaS)

    Ferramentas de visualização analítica e testes quantitativos validam estatisticamente segmentos de clientes e modelos de monitoramento. O ajuste do limiar (baseado em análises interativas top-down e bottom-up) e as análises de amostragem interativa acima da linha (ATL) e abaixo da linha (BTL) ajudam a reforçar a qualidade.

Por que a EY

A EY é líder mundial na luta para acabar com os crimes financeiros. As equipes da EY são constituídas por mais de 3.800 profissionais da indústria em todo o mundo, trazendo uma riqueza de conhecimento e fortes relações com os reguladores.

Lideramos programas de transformação e reparação de crimes financeiros em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros. 

Investimos US$ 100 milhões em uma plataforma proprietária de conformidade de crimes financeiros, que é a base para serviços de monitoramento e investigação. Com base nos padrões e controles da indústria, a plataforma facilita o uso de AI e autoaprendizagem para que os bancos possam incorporar conjuntos de dados maiores e mais complexos em seus programas de monitoramento e analisá-los com mais precisão. Seu design flexível e escalável permite que os bancos desenvolvam seus recursos de monitoramento conforme suas necessidades mudam.

Fornecidos através de uma rede de centros de serviços globais, nossa oferta de serviços gerenciados suporta todo o ciclo de vida da AML, com suporte abrangente de monitoramento e investigação, ajuste e manutenção de modelos, transformação e reengenharia, e relatórios.

Outros serviços da EY para ajudar os bancos a combater o crime financeiro incluem:

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