Programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Apoiamos as instituições financeiras na avaliação, desenho e implementação de políticas, procedimentos, frameworks e metodologias de PLD/FT. Auxiliamos na execução de Avalições de Risco (Risk Assessment) e na definição da Abordagem Baseada em Riscos. Também conduzimos trabalhos de avaliação de efetividade e auditoria interna dos programas de PLD/FT.
O que a EY pode fazer por você
As instituições financeiras enfrentam requisitos de conformidade cada vez mais complexos, uma vez que estão sujeitas à normas mais rigorosas de responsabilização em matéria de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PL/FT). Ao mesmo tempo, os clientes exigem uma melhor experiência do cliente.
Este ambiente tem forçado as instituições financeiras a construir (ou melhorar) uma grande variedade de capacidades complexas, mas cruciais:
- Controles confiáveis e consistentes
- Processos repetitivos de alta qualidade
- Experiência aprimorada do cliente com interações digitais simplificadas
- Redução de custos através da otimização e automação
- Maior transparência e governança por meio de um modelo operacional robusto e relatórios detalhados e acionáveis
Mas a maioria das instituições financeiras ainda enfrentam desafios consideráveis, na medida em que procuram controlar melhor a vertente operacional da luta contra o crime financeiro.
Somos o líder da indústria em serviços de combate à lavagem de dinheiro e know-your-customer (KYC). Além disso, à medida que o crime fiscal ganha foco maior dentro das instituições financeiras, a nossa experiência com a transformação fiscal pode produzir insights vitais para a indústria de serviços financeiros.
Lideramos programas de transformação e remediação do crime financeiro em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros e em mais de 20 instituições regionais.
Trazemos profundidade e amplitude de experiência técnica e de entrega, bem como uma vasta rede de recursos temáticos, para oferecer um conjunto de serviços integrados para melhor atender suas necessidades. Nossa experiência no setor, credibilidade e ofertas avançadas e habilitadas para tecnologia oferecem maior eficácia e eficiência para as instituições financeiras, uma vez que elas gerenciam os muitos riscos do crime financeiro.
- A indústria do crime financeiro e liderança regulatória
Somos líderes mundiais no combate ao crime financeiro. Nossa rede regulatória global de 3.600 profissionais que se concentram em crimes financeiros conecta jurisdições ao redor do mundo e fornece insights para muitas instituições financeiras e reguladores. A nossa equipe de Transformação Fiscal conta com mais de 900 colaboradores e dedica-se a ajudar os clientes a identificar e captar melhorias e inovações sustentáveis na função fiscal. - Alcance e escala globais
Oferecemos uma plataforma global e consistente entregue através de hubs regionais com mais de 4.000 profissionais de operações em todo o mundo. Podemos dimensionar a força de trabalho em todas as geografias e temos um modelo flexível que oferece serviços on/offshore para equilibrar custos, níveis de serviço e necessidades linguísticas. - Qualidade e controles
Oferecemos um serviço excepcional ao cliente de forma consistente e profissional. Isto significa que estamos intensamente focados não só em conduzir os resultados de negócios desejados através da proficiência técnica e funcional dos nossos serviços, mas também em como interagimos com você enquanto prestamos esses serviços. - Inovação habilitada por tecnologia
Nossos sistemas avançados e análises alavancam tecnologias de ponta, como automação de processos robóticos, inteligência artificial e aprendizado de máquina, para permitir que as organizações de serviços financeiros interrompam o crime financeiro de forma mais rápida, mais eficaz e mais econômica.
Nossa plataforma de operações PLD/FT inclui tecnologia sofisticada para abordar quatro áreas-chave:
