2 Minutos de leitura 13 mar 2023
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Pesquisa de Maturidade dos Programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo

Por Natalia Grigolin

Sócia de Financial Services da EY Brasil

Profissional experiente em consultoria empresarial, trabalhando na área de Auditoria, Controles Internos, PLD, Finance Transformation, LGPD e Compliance regulatório.

2 Minutos de leitura 13 mar 2023

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  • Pesquisa de maturidade dos programas de PLDFT

A pesquisa de maturidade dos programas de PLD-FTP conduzida pela EY revelou o nível de maturidade, desafios e caminhos dos programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo junto às instituições reguladas pelos órgãos BCB, CVM, SUSEP e PREVIC, após dois anos do início da entrada em vigor das novas regulamentações.

Oestudo traz uma visão ampla da situação atual do mercado em relação às atividades de PLD-FTP e fornece insights relevantes com foco em compliance regulatório, efetividade dos programas, uso de novas tecnologias, terceirização de atividades e impacto dos dados em sistemas e processos, estratégia de dados e investimento em dados, em um contexto de prevenção a crimes financeiros.

Entre os temas-chave, foram destacados:

  • A qualidade dos dados e a governança de dados são as principais preocupações das instituições.
  • O atraso no tratamento dos desafios de dados está afetando a efetividade dos controles adotados e limitando a entrega dos benefícios comerciais. A visão integrada da base de clientes combinada com a natureza digital das interações com o cliente traz seus próprios desafios, que enfatizam a necessidade de investir continuamente na melhoria do  gerenciamento de qualidade de dados para proteger os dados de crimes financeiros.
  • Apesar do aumento de investimento e maior foco em novas parcerias tecnológicas para melhorar a eficiência das operações de dados, a  satisfação geral com as iniciativas de dados ainda é baixa.
  • Os indicadores de monitoramento devem ser revistos com frequência. Um programa de monitoramento avançado ajuda a criar uma métrica robusta contínua e mecanismos-chave de indicadores de desempenho.

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A evolução dos programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro após 2 anos da entrada em vigor das novas regulamentações

Reveja o webcast, que discutiu os dados da pesquisa realizada pela EY junto às instituições financeiras no Brasil.

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Resumo

Confira dados, recomendações e melhores práticas sobre a avaliação interna de risco, processos de KYC/KYE/KYS/KYP, monitoramento de operações e situações suspeitas face às regulamentações PLD-FTP em vigor, com base na Pesquisa de Maturidade dos Programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo, realizada pela EY.

Sobre este artigo

Por Natalia Grigolin

Sócia de Financial Services da EY Brasil

Profissional experiente em consultoria empresarial, trabalhando na área de Auditoria, Controles Internos, PLD, Finance Transformation, LGPD e Compliance regulatório.