A tecnologia digital pode impulsionar uma mudança radical na luta contra a atividade financeira ilícita, desde que o crime financeiro tenha prioridade igual à experiência do cliente no roteiro da transformação digital.
2. Repensando o equilíbrio entre resiliência, agilidade e eficiência
Em um dilema mais amplo do que a luta contra o crime financeiro, os bancos se verão confrontados com o desafio de precisar avançar rapidamente em uma crise, garantindo ao mesmo tempo a segurança e mantendo os custos operacionais baixos. Os bloqueios em grandes centros de offshoring como a Índia revelaram armadilhas em alguns modelos de offshoring/outsourcing e levaram alguns bancos a considerar a possibilidade de trazer suas funções de crime financeiro de volta para terra/em casa, mesmo que isso signifique custos mais altos para o banco. Outros estão buscando agressivamente o uso de ferramentas digitais para reduzir o esforço manual e, portanto, a dependência de humanos para executar funções de conformidade, ao mesmo tempo em que estão atentos à necessidade de incorporar segurança e aprovação regulatória em toda a tecnologia.
3. Revisão e redesenho de modelos operacionais
Já estamos vendo bancos avaliando o desempenho dos modelos operacionais atuais durante a pandemia da COVID-19 e considerando como construir maior resiliência, inclusive através da prevenção do crime financeiro. O que ficou muito claro durante esta pandemia é que a economia global de hoje é um ambiente altamente complicado e interconectado. Suportar as disrupções durante um grande evento global requer um modelo operacional com flexibilidade para responder rapidamente às mudanças - para mover as pessoas, mudar as estratégias e recorrer à tecnologia para fazer as coisas de maneira diferente. Com isto em mente, esperamos que muitos bancos aumentem seu uso de parceiros externos e utilizem uma abordagem de serviços gerenciados - a importância de um ecossistema forte nunca foi tão grande.
Os bancos que consideram uma mudança para alguma forma de serviços gerenciados para melhorar sua função de crime financeiro devem garantir que os provedores tenham os ingredientes certos para permitir uma abordagem que possa equilibrar resiliência, agilidade e eficiência.
Confiança para recuperar mais rapidamente
A pandemia da COVID-19 nos ensinou muitas lições, mas para os bancos uma das maiores tem sido a necessidade de manter a confiança em meio à incerteza. Como a economia global começa a superar a ameaça imediata da pandemia, muitas instituições podem considerar a possibilidade de reformular sua abordagem de conformidade com o crime financeiro para ajudar a gerar essa confiança e a liberdade de começar a planejar a recuperação mais cedo.
Resumo
À medida que os bancos se preparam para um aumento esperado nos crimes financeiros e consideram como aumentar a resiliência na prontidão para a volatilidade futura, mais eles estão repensando seu modelo operacional. Construir um ecossistema forte de parceiros, incluindo provedores de serviços gerenciados, é fundamental para uma recuperação mais confiante.