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Was EY für Sie tun kann

Ein sich veränderndes regulatorisches Umfeld, immer raffiniertere Taktiken im Bereich der Finanzkriminalität und hohe Kundenerwartungen veranlassen Finanzinstitute dazu, ihre KYC-Prozesse zu überdenken und umzugestalten. Es ist jedoch eine Herausforderung, die ständig wachsenden Compliance- und Due-Diligence-Anforderungen zu erfüllen, ohne das Kundenerlebnis negativ zu beeinträchtigen. Ein wirksames, kosteneffizientes Vorgehen wird zusätzlich durch Altsysteme, unterschiedliche Datenspeicher und global voneinander abweichende regulatorische Anforderungen erschwert.

Finanzinstitute können digitale Technologien einführen, um Kosten zu senken, die Qualität zu verbessern sowie die KYC-Prozesse und die Kapazitäten für Client Lifecycle Management zu verbessern. Ein Alleingang kann jedoch risikoreich und sogar kontraproduktiv sein, da der Prozess sehr komplex ist und viele Schritte umfasst: Technologien müssen ausgewählt, eingesetzt und verwaltet werden, notwendige Talente müssen eingestellt und die Beziehungen zu den Aufsichtsbehörden gesteuert werden.

Unsere KYC-Dienstleistungen helfen Unternehmen, diese Herausforderungen zu bewältigen. Denn sie ermöglichen es ihnen, Technologieinvestitionen für ihre Wachstumsstrategien zu nutzen und auf erfahrene Arbeitskräfte zuzugreifen, die schwankende Volumina bewältigen können. So werden einmalig anfallende Kosten, temporäre Investitionen und Zeitaufwand für die Verwaltung von Prozessen, die nicht zum Kerngeschäft gehören, deutlich reduziert. Diese Dienstleistungen umfassen Due-Diligence-Prozesse für die Aufnahme und Aktualisierung von Kundendaten in verschiedenen Rechtsordnungen sowie Fallmanagement, fortschrittliche Analysen für die Risikobewertung von Kunden der nächsten Generation, die Verwaltung von Organisationseinheiten und den sicheren digitalen Austausch von Kundendaten.

Unsere KYC-Dienstleistungen umfassen folgende Komponenten:

Onboarding von Neukunden: Wir bieten ein End-to-End-Management der KYC-Prozesse für neue Kunden und Produkte an. Dazu gehören die Sammlung und Validierung von Dokumenten auf der Grundlage von Richtlinienanforderungen sowie die Beschaffung und Interpretation strukturierter wie auch unstrukturierter Daten aus internen und vertrauenswürdigen externen Quellen. Die Zusammenführung dieser Informationen in einer einzigen Kundenansicht beschleunigt die Risikobewertung und -überprüfung.

Due Diligence: Unsere regelbasierte Identifizierung, Aggregation und Automatisierung von Kundeninformationen über Geschäftsbereiche, juristische Einheiten und Gerichtsbarkeiten hinweg optimiert den Prozess und ist darauf ausgelegt, die Datenanforderungen für die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer (Ultimative Beneficial Owner, UBO) genau zu erfüllen.

Aktualisierung und Korrektur von Kundeninformationen: Unser End-to-End-Management der KYC-Prozesse für bestehende Kunden konzentriert sich auf Erneuerungszyklen und kundenseitige Trigger-Ereignisse.

Der KYC-Prozess wird durch ein Workflow-Management ermöglicht, das Aufgaben, automatische Kommunikation, die Integration von Screening, Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD) und Risikobewertung sowie die Anpassung an einen Qualitätskontrollrahmen umfasst.

Warum EY?

Wir sind weltweit führend im Kampf gegen Finanzkriminalität. EY-Teams, die sich aus mehr als 3.800 Branchen- und Fachexperten aus der ganzen Welt zusammensetzen, verfügen über ein umfangreiches Wissen und enge Beziehungen zu den Aufsichtsbehörden.

Wir haben bei sieben der zehn größten Finanzdienstleistungsunternehmen Transformations- und Erneuerungsprogramme für Finanzkriminalität geleitet.

Wir haben 100 Millionen US-Dollar in eine eigene Compliance-Plattform für Finanzkriminalität investiert, die die Grundlage für Überwachungs- und Ermittlungsdienste bildet. Die Plattform basiert auf Branchenstandards und -kontrollen und ermöglicht den Einsatz von KI und maschinellem Lernen, sodass Banken größere und komplexere Datensätze in ihre Überwachungsprogramme einbeziehen und genauer analysieren können. Das flexible und skalierbare Design ermöglicht es Banken, ihre Überwachungsfunktionen entsprechend ihren Bedürfnissen weiterzuentwickeln.

Unser Managed-Services-Angebot, das über ein Netzwerk globaler Servicezentren bereitgestellt wird, unterstützt den gesamten KYC-Lebenszyklus, von der anfänglichen Fallpriorisierung und -planung bis hin zur Fertigstellung der Akte, einschließlich Datenanreicherung, Due-Diligence-Prüfung, Outreach-Unterstützung, Screening und Risikobewertung sowie der zugrunde liegenden Qualitätssicherung und Berichterstattung.

Weitere EY-Services zur Unterstützung von Banken bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität sind die folgenden:

• AML-Überwachung und Untersuchungen
• List Screening