KYC Utility

Was EY für Sie tun kann

Finanzkriminalität ist ein strukturelles und globales Problem. Die meisten Finanzinstitutionen haben jedoch Schwierigkeiten, kriminelle Aktivitäten auf effektive und kosteneffiziente Weise zu erkennen und einzudämmen. Große Finanzinstitute verfügen in der Regel über ein Jahresbudget von 1 Mrd. US-Dollar, um gegen Finanzkriminalität vorzugehen und verschiedene behördliche Auflagen zu erfüllen, darunter auch die für KYC. Die daraus resultierenden Ergebnisse sind jedoch häufig ernüchternd: Die Kosten sind zu hoch, die Qualität mangelhaft und es kommt vermehrt zu fehlerhaften Ergebnissen.

Zu den häufigsten Problemen und Herausforderungen gehören:

• Fehlende KYC-Standards und nicht existierende Best Practices führen zu ineffizienten Ergebnissen
• Ein begrenzter Zugang zu KYC und fehlendes Fachwissen resultieren in komplexen manuellen und zeitaufwändigen Onboarding- und KYC-Aktualisierungsprozessen, die wiederum zu einem negativen Kundenerlebnis und steigenden Ressourcenanforderungen führen
• Mangel an vertrauenswürdigen und qualitativ hochwertigen Daten, bedingt durch ineffiziente Datenerfassungsmethoden
• Nur begrenzte Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Stakeholdern, wodurch das Arbeitspensum steigt und Informationssilos entstehen

Abgesehen von den höheren Kosten für die Banken selbst, müssen Kunden oft mit langen Vorlaufzeiten rechnen und werden teilweise mit fehlerhaften Ergebnissen konfrontiert.

Weil die Komplexität des Phänomens und die Kosten zur Bekämpfung von Finanzkriminalität steigen, erwägen immer mehr Banken einen kooperativen Ansatz. KYC Utility wurde von EY entwickelt, um die KYC-Standards zu erhöhen, Kosten zu senken und die Kundenerfahrung zu verbessern. KYC Utility bietet:

• KYC Lifecycle Support für diverse Kundensegmente
• Austausch von vertrauenswürdigen KYC-Daten zwischen den Teilnehmern
• Umfassende Customer-Due-Diligence
• Fortschrittliche digitale FinCrime-Technologien
• Prüfung der Datennutzung und Compliance

EY KYC Utility unterstützt die digitale Transformation, indem es besondere Vorteile bietet:

Standardisierte und sichere Plattform: Grundlage ist eine standardisierte und sichere Plattform für Beschaffung, den Austausch und die Pflege von Kunden- und Onboarding-Daten innerhalb eines gemeinsamen Datenaustauschmodells.

Risk Management Services:Kundenbetreuung, Datenerhebung und -anreicherung, Customer Screening, Media Screening, intelligente Identifizierung von wirtschaftlich Berechtigten, biometrische ID&V und andere Dienstleistungen sind alle über KYC Utility verfügbar.

Fortschrittliche FinCrime-Technologien: EY KYC Utility identifiziert signifikante Pain Points innerhalb der KYC-Wertschöpfungskette, indem neueste Erkenntnisse aus den Bereichen Blockchain, Biometrics und kognitive Automatisierung angewendet werden, um die Qualität und Harmonisierung der Prozesse zu verbessern.

Fundiertes operatives Know-how: Wir kennen die Erwartungen der Regulierungsbehörden und haben das erfahrene Personal, welches Prozesse und Ereignisse meldet, die manuelles Eingreifen erfordern.

Flexible Einsatz- und Bereitstellungsmodelle: KYC Utility kann innerhalb einer bestimmten Gerichtsbarkeit oder weltweit eingesetzt werden, mit Integration von Drittanbietern, um ein hohes Maß an Anpassungsfähigkeit zu fördern – und verfügt über ein Netzwerk von Lieferzentren auf der ganzen Welt.

Die Vorteile umfassen:

• Bessere Risikoeinschätzung für Banken auf Grundlage von mehr Transparenz und Analysewerten
• Geringere Betriebs- und Technologiekosten
• Einheitliche und verstärkte Compliance-Standards dank erhöhter Transparenz
• Verbesserte Datenqualität aufgrund eines vernetzten Datenmodells und einer gemeinsamen Plattform, die die Zusammenarbeit zwischen den Sektoren unterstützt
• Optimierung der Datenverwaltung, -sicherheit, -qualität und des Datenschutzes
• Ausrichtung auf globale Initiativen im Bereich des digitalen Bankwesens
• Beschleunigtes Onboarding und schnellere Amortisationszeit
• Verbesserte Kundenerfahrungen

Warum entscheiden sich Banken für unsere KYC-Leistungen?

• Wir haben mit einem Team von weltweit mehr als 3.800 Spezialisten 7 der 10 größten Finanzdienstleistungsunternehmen bei der Transformation ihrer Prozesse zur Bekämpfung von Finanzkriminalität unterstützt.
• Unser globales Regulierungsnetzwerks, das aus ehemaligen Regulierungsbehörden besteht, die Banken helfen, ihr Umfeld besser zu verstehen und sich entsprechend anzupassen.
• Unser tiefes Verständnis für die Herausforderungen des Datenschutzes und bewährte Ansätze zur Bewältigung solcher Herausforderungen.
• Die leistungsstarke Kombination der Branchenkenntnisse von EY mit den marktführenden Cloud- und Analysediensten von Microsoft.
• Bewährte technologische Innovation. Wir haben 100 Millionen US-Dollar in eine eigene "Financial Crime Compliance Platform" investiert, die die Grundlage für EY KYC Utility bildet.
  

Weitere EY Services zur Unterstützung von Banken bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität sind:

• AML-Überwachung und Untersuchungen
• Know Your Customer
• List Screening