Cuando la volatilidad causa complejidad, ¿cómo pueden crear oportunidades los gestores de patrimonio?

A medida que la industria experimenta un período de cambios excepcionales, nuestra encuesta revela perspectivas únicas de los clientes y explora las respuestas cruciales de la industria.

Los inversores de hoy están dispuestos a cambiar de asesor y agregar nuevas relaciones, mientras buscan los productos, servicios y consejos que necesitan para dar sentido a un mundo de inversión cada vez más complejo. Esa perspectiva es uno de los hallazgos más sorprendentes que provienen del 2023 EY Global Wealth Research Report.

Realizados durante un período de volatilidad excepcional, los resultados muestran que lejos de consolidar activos, los clientes están cada vez más dispuestos a difundir sus portafolios entre varios proveedores. Los inversores están tratando de salvaguardar su riqueza transfiriendo sus activos a un proveedor capaz de ofrecer un mejor desempeño de inversión y diversificar su portafolio. A medida que estos inversores buscan mejores opciones de inversión, los asesores se enfrentan al desafío de satisfacer las complejas demandas de los clientes mientras se mantienen al día con la innovación financiera acelerada y aceleran la transformación tecnológica para mantenerse por delante de la competencia.

Los objetivos fundamentales de los inversores, por su parte, se mantienen a la defensiva: Están menos enfocados en crear legados intencionados que durante la pandemia. Sin embargo, los clientes revelan un creciente apetito por el asesoramiento y el apoyo, especialmente cuando se trata de nuevos y complejos productos de inversión.

Alcance y resultados del informe

Los hallazgos de la investigación se resumen en el informe completo. Estos se basan en datos patentados obtenidos de una encuesta primaria¹ de más de 2,600 clientes de gestión de patrimonios basados en 27 mercados clave en todo el mundo. El informe explora las implicaciones de las reacciones a menudo notablemente variadas de clientes en diferentes regiones, de diferentes edades, de diferentes niveles de riqueza, e incluso de diferentes rasgos de comportamiento, ante el complejo y creciente entorno volátil del mercado.

Por ejemplo, los clientes Millennial destacan por su mayor incertidumbre sobre su salud financiera. En consecuencia, el mismo grupo también demuestra un apetito por el asesoramiento y la educación por encima de la media, aunado a una mayor disposición para probar nuevos productos. Además, es más probable que los inversores más jóvenes cambien su enfoque de inversión a corto plazo, a menudo cambiando a nuevos proveedores de gestión de patrimonio por completo.

Pero el informe no solo examina las opiniones cambiantes de los inversores. También se observa de cerca a las acciones que pueden tomar los gestores de patrimonio para transformar sus propias actividades en respuesta. Estas van desde iniciativas, como aprovechar la inteligencia artificial (IA) para maximizar el valor de las interacciones multicanal con los clientes, hasta cambios más fundamentales como pasar de una estrategia de “ventanilla única” a un enfoque ecosistémico basado en desempeñar un papel especializado y diferenciado en colaboración con otros.