Oficina Familiar

Hoy en día, el capital familiar privado es mayor que el capital de inversión y el capital riesgo juntos. La creciente concentración de la riqueza en manos de familias muy ricas y la creciente globalización están impulsando el crecimiento de las oficinas familiares.

Qué puede hacer EY

Hay miles de oficinas familiares en todo el mundo, la mayoría de las cuales se instalaron en los últimos 15 años, y su número crece más rápido cada año.

Las oficinas familiares son organizaciones complejas que requieren un profundo conocimiento y experiencia, no solo de variables de inversión, sino también de muchos otros factores.


            Estructura organizativa de la oficina familiar

Oficina del Fundador

Suele consistir en un asistente o unos pocos miembros del personal que gestionan las facturas, los planes de viaje y las necesidades financieras básicas del fundador.

Oficina familiar integrada

Suele encargarse de los asuntos financieros personales de los accionistas, además de las obligaciones de la empresa.

Oficina de cumplimiento de la ley o de impuestos

Supervisa las inversiones y se encarga de los registros, los seguros y las declaraciones fiscales.

Oficina de gestión de inversiones

Gestiona inversiones de capital privado, fondos de cobertura y actividades similares, y puede tratar de gestionar el dinero de otras familias como un servicio.

Oficina de servicios completos o empresa fiduciaria privada

Gestiona todos los aspectos del servicio, incluidos los impuestos, las inversiones, la educación de la familia, el gobierno y la contabilidad, normalmente a través de varias generaciones.

Por qué las familias empresariales exitosas establecen oficinas familiares

A medida que aumenta la preocupación por la conservación del patrimonio y la planificación de la sucesión en las empresas familiares, las familias evalúan cada vez más las ventajas de crear una oficina familiar. Aunque cada una es única, en general, una oficina familiar es una organización de propiedad familiar que gestiona el patrimonio privado y otros asuntos familiares. Una oficina familiar apoya la visión y el legado de la familia, las transiciones de propiedad, las transiciones de liderazgo y las transiciones patrimoniales exitosas.

  • Ventajas a la hora de dirigir una oficina familiar

    Privacidad y confidencialidad

    La oficina familiar es la única entidad que guarda toda la información de todos los miembros de la familia, abarcando toda el portafolio de bienes, actividades, información fiscal y personal en general.

    Estructura de gobernanza y gestión

    La oficina familiar permite una gestión transparente de los asuntos familiares, la propiedad y las inversiones.

    Alineación de intereses

    La oficina familiar alinea los intereses entre la empresa, los asesores y la familia.

    Mayor rendimiento potencial

    La oficina familiar permite una gestión centralizada y profesional de los activos. Esto puede dar lugar a un mayor rendimiento o a una reducción del riesgo de las actividades de inversión.

    Separación de la empresa familiar y del patrimonio familiar

    La oficina familiar permite distinguir claramente entre la empresa subyacente y los activos u otras participaciones de la familia.

    Gestión de riesgos

    La oficina familiar permite tomar decisiones más acordes con los objetivos y valores de la familia.

    Centralización de los servicios

    La oficina familiar permite prestar servicios profesionales coordinados a la familia y sus miembros.

    Punto focal para la familia

    Este tipo de oficinas, también ayuda a alinear a los miembros de la familia en torno a áreas de interés común, como las actividades filantrópicas o los activos de propiedad conjunta de la familia.

  • Preocupaciones a la hora de dirigir una oficina familiar

    Falta de infraestructura de mercado, jurídica y fiscal

    Las oficinas familiares funcionan mejor en los centros de inversión/talento con estructuras legales, regulatorias y fiscales sofisticadas.

    Preferencia por la privacidad

    Algunas familias dudan en consolidar la información de su patrimonio a través de una estructura centralizada.

    Confianza en personas ajenas a la empresa

    El éxito de este tipo de oficinas depende del nivel de confianza y comodidad que tengan las familias con los ejecutivos y gestores de activos externos.

    Expectativas de rendimiento

    Garantizar un rendimiento estable de los mercados volátiles puede ser difícil y causar tensiones.

    Metas y objetivos de las distintas generaciones

    La siguiente generación de propietarios suele tener metas y objetivos diferentes en la gestión del patrimonio familiar.

Guía de EY para la Oficina Familiar

La Guía de EY para la Oficina Familiar es un manual detallado que proporciona información útil a los líderes de empresas familiares que están considerando crear una oficina familiar.

La Guía está diseñada para ser igualmente útil a las familias empresarias que desean separar su patrimonio familiar y sus activos de la empresa en funcionamiento, y a los emprendedores exitosos que buscan estructurar y preservar su patrimonio tras un evento de liquidez importante. Ofrece información técnica, así como una visión de las principales prácticas que las oficinas familiares exitosas llevan a cabo para tener éxito a largo plazo.

  • Temas tratados

    • ¿Por qué crear una oficina familiar?
    • ¿Qué debe hacer una oficina familiar?
    • Plan de negocio, personal y estrategia
    • Proceso de inversión
    • Comunicación y tecnología
    • Filantropía
    • Gobernanza
    • Gestión de riesgo

            Guía para la Oficina Familiar

Guía de EY para la Oficina Familiar

Las oficinas familiares son organizaciones complejas que requieren un profundo conocimiento. Esta guía ofrece las mejores prácticas para crear y dirigir con éxito.

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